保护自己,远离网络洗钱活动

  • 请不要出租或出借自己的身份证件

  • 请不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

  • 请不要用自己的账户替他人提现

  • 请选择安全可靠的支付机构

  • 请主动配合支付机构进行身份识别

  • 严格履行反洗钱义务,有效防范洗钱风险

    自FATF对我国第四轮互评估结束以来,我国反洗钱监管部门根据互评估结果及建议展开了各项反洗钱整改及优化工作,意欲进一步优化反洗钱工作的相关监管文件纷至沓来,对洗钱罪有了新定义、对义务机构反洗钱工作也提出了强化性要求。那下面就让我们来了解一下吧!

  • 防范打击洗钱活动 营造良好金融环境

    大家知道什么是洗钱吗?

    洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。违法所得主要是通过贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等犯罪活动获得。

  • 积极配合身份识别,共同打击洗钱犯罪

    今天您开户了吗?您接到过金融机构的电话吗?您的证件最近有更新吗?

  • 警惕互联网金融洗钱陷阱,保护个人金融资产安全

    2018年10月10日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》),该办法自2019年1月1日起施行。

  • 警惕互联网金融洗钱陷阱,保护个人金融资产安全

    2018年10月10日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》),该办法自2019年1月1日起施行。

  • 助力“三反”机制建设

    2017年09月13日,国务院办公厅发布了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),简称三反意见,文中明确要求金融机构/支付机构积极主动加强洗钱和恐怖融资风险管理,充分发挥其在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防线”作用。

  • 快钱教你客户身份识别新知识

    2017年10月,中国人民银行发布了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发令[2017]第235号)(简称“235号文”),文中明确要求金融机构/支付机构开展客户身份识别时,需加强对客户身份的识别。

  • 3号令之可疑交易新知识

    2016年12月28日,中国人民银行正式发布了新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)(俗称“3号令”),对大额交易及可疑交易的规定更趋于国际与灵活。

  • 如何才能保护自己 远离网络洗钱?

    随着网络支付、移动支付越来越普及,各类网络诈骗等洗钱陷阱也层出不穷,如何保护好自己的金融资产安全成了大家最关心的问题。接下来,快钱将与大家一起学习并警惕身边的各类洗钱陷阱,保护自己的金融资产安全。

  • 您知道什么是客户身份识别吗?

    (一) 您知道什么是身份识别吗?
    身份识别是通过您出示的有效身份证件或身份证明文件,确认您的姓名、出生年月日、国籍、照片等信息,来核实您真实身份的一项工作。

  • 什么是洗钱

    根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

  • “黑钱”主要来自哪些犯罪活动

    所有因犯罪活动获得的收入都是"黑钱",将这些"黑钱"存入金融机构,进行投资产生的收益,也是"黑钱"。

    我国《刑法》规定了与"洗钱"有关的七类严重的"上游犯罪",分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

  • 网络洗钱的主要途径

    • 钓鱼网站 窃取用户信息,控制用户账户
    • 网上"地下钱庄"境内外汇兑
    • 虚假的网上支付进行资金转移
    • 空壳公司网银结算服务进行套现
    • 非法经营POS机提现
  • 洗钱对个人有哪些不良影响

    • 涉及洗钱活动,可能会成为"替罪羊",个人声誉以及信用记录会受损,在今后的金融活动中诚信状况也会被质疑
    • 如果参与洗钱犯罪,将被依法判刑
    • 我国《刑法》规定,触犯洗钱犯罪的,没收实施犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金

请保护自己,远离洗钱活动,防止他人利用自己进行洗钱

  • 检举电话:010-88092000
  • 检举信箱:北京西城区金融大街35号32-124信箱
  • 检举传真:010-88091999
  • 收件单位:中国反洗钱监测分析中心
  • 检举网址:www.camlmac.gov.cn
  • 邮政编码:100032
  • 检举电子邮箱:fiureport@pbc.gov.cn